CARTEIRA ABANCA 360

O nosso serviço de gestão discricionária de carteiras (GDC) permite delegar 100% da gestão da sua carteira de fundos de investimento na nossa equipa de especialistas profissionais em mercados e investimentos. Serão os responsáveis ** por monitorizar em cada momento os movimentos nos mercados** e carteiras de fundos para tomar as decisões mais adequadas para os seus ativos, sempre de acordo com o perfil de risco da carteira. Para o efeito, realizarão as operações de compra e venda necessárias em cada momento.

O objetivo da Carteira ABANCA 360 é assegurar a preservação rentável e sustentável do capital a médio e longo prazo. Poderá dispor do seu dinheiro quando precisar, com os lucros ou prejuízos acumulados até esse momento. Tenha presente que os produtos contratados através deste serviço são fundos de investimento que comportam riscos e podem acarretar perdas de capital, bem como que o seu reembolso demora alguns dias a partir do momento em que o solicitar.

O serviço de GDC do ABANCA baseia-se no modelo de investimento Alpha 360, uma estratégia avançada que segue processos flexíveis e dinâmicos, transversais e homogéneos, para gerar propostas de investimento adaptadas ao perfil de cada cliente.

Assim, o modelo Alpha 360 permite-nos criar carteiras diversificadas que cumprem requisitos que vão para além da procura de rentabilidade. São integradas na análise critérios ambientais, sociais e de boa governação corporativa (ESG) ao longo de todo o processo, razão pela qual podem ser classificadas como artigo 8.º do SFDR (EU Sustainable Finance Disclosures).

Seguimos esta estratégia para a seleção de fundos:

• Alpha. Os nossos especialistas selecionarão as melhores ideias de investimento das carteiras GDC Alpha através de fundos de investimento de gestão ativa.

• Beta. Investimento passivo inteligente em fundos da marca ABANCA que replicam um Índice ESG (gestão passiva). Permitem a exposição aos mercados de forma eficiente e a custos reduzidos.

• ESG. Pelo menos 75% da carteira será aplicada em fundos de investimento que promovam características ambientais e sociais, ou que tenham um objetivo de investimento sustentável. Adicionalmente, as entidades gestoras de fundos de investimento subjacentes são signatárias dos PRI (Principles for Responsible Investment).

Anteriormente à contratação, realizaremos um questionário de perfil de risco e avaliação de conhecimentos e experiência, no qual efetuaremos perguntas acerca do seu conhecimento, experiência, objetivos de investimento e situação financeira. Com base no resultado, propomos ao cliente um dos três perfis de risco disponíveis para este serviço:

• Conservador. Para investidores que procuram baixo risco e baixa exposição ao mercado acionista:
  • Até 10% de exposição ao mercado acionista
  • É aceite um VaR (Value at Risk) menor ou igual a 5%
  • Horizonte temporal recomendado: mínimo 3 anos
  • Comissão de gestão: 0,80% (0,98% IVA incluído)
• Moderado. Para investidores que assumem um risco médio e uma exposição moderada ao mercado acionista:
  • Até 30% de exposição ao mercado acionista
  • É aceite um VaR (Value at Risk) menor ou igual a 10%
  • Horizonte temporal recomendado: mínimo 3 anos
  • Comissão de gestão: 1,05% (1,29% IVA incluído)
• Dinâmico. Para investidores que podem assumir um risco alto e uma exposição elevada ao mercado acionista:
  • Até 75% de exposição ao mercado acionista
  • É aceite um VaR (Value at Risk) menor ou igual a 15%
  • Horizonte temporal recomendado: mínimo 5 anos
  • Comissão de gestão: 1,30% (1,60% IVA incluído)

A comissão de gestão deste serviço é fixa, em função do seu perfil de risco, a mesma é calculada como a percentagem anual sobre o valor efetivo da carteira de fundos. É cobrada trimestralmente diretamente na sua conta, em função do valor da carteira no final de cada período.

Tenha presente que para além desta comissão de gestão, deverá ter em conta os custos dos próprios fundos de investimento em que investir, contudo, por serem “classes limpas”, os custos associados a estes fundos são mais baixos. Adicionalmente, o investimento em fundos indexados ou de gestão passiva têm custos mais baixos do que os fundos de gestão ativa.

O valor anual em risco (VaR) com 95% de confiança, é uma medida de gestão de riscos cujo valor mede a perda máxima esperada num ano com 95% de confiança.

É importante ter em conta o horizonte temporal da carteira uma vez que solicitar o cancelamento do serviço antes do final do prazo recomendado pode implicar que se assuma maior risco de perda do capital investido.

O ABANCA Corporación Bancaria S.A. (ABANCA) adverte que toda a informação publicada nesta secção foi elaborada pelo ABANCA tendo terceiros como fonte para determinados conteúdos, e que foi elaborada sem ter em conta a informação pessoal e específica do utilizador, pelo que, em caso algum representa uma opinião, estimativa, previsão, recomendação ou conselho de investimento do ABANCA ou de terceiros.

A informação é facultada exclusivamente para fins informativos e publicitários, sem que possa ser considerada como elemento determinante para a tomada de decisões por parte do investidor. O ABANCA não se responsabiliza por perdas, diretas ou indiretas, causadas pela utilização da informação aqui exposta. É totalmente proibida a reprodução ou distribuição da informação aqui contida, por qualquer meio, sem a prévia autorização do ABANCA.

A aquisição de instrumentos financeiros comporta riscos de vários tipos que devem ser assumidos pelo investidor e que podem conduzir a perdas no capital investido pelo investidor, podendo levar à perda total do capital investido.

A natureza e o âmbito do risco dependerão do tipo de instrumento. Em resumo, os principais riscos que serão assumidos por um investidor são os seguintes: preço, cambial, crédito, taxa de juro e falta de liquidez. Outros riscos têm em conta diversas origens e circunstâncias: contextos políticos, económicos e sociais em geral.

Encontre aqui todas as informações sobre o modelo de banca responsável e sustentável do ABANCAVocê será redirecionado para outro site, bem como sobre a Política de Investimento Responsável e Integração de Riscos de Sustentabilidade e a Declaração sobre os Principais Impactos Adversos para a Sustentabilidade.Ver arquivo PDF